В письме Центрального банка России, разосланном по банкам 28 ноября, говорится о том, что все больше банков вовлечено в сомнительные валютно-обменные операции с наличными. При этом сделки проводят таинственные физические лица, выдающие себя за простых студентов или пенсионеров. Получение письма ЦБ подтвердили сотрудники двух банков, сообщила газета «Ведомости».
«Зачастую валюту в разных банках покупают одни и те же люди, причем впоследствии они никогда ее не продают — что бы ни происходило с курсом рубля, отмечает ЦБ. Они покупают валюту на крупные суммы — как правило, не менее 100 тысяч долларов за раз, сделки проходят регулярно, иногда ежедневно», — говорится в письме ЦБ.
Есть и случаи неоднократного проведения операций в течение дня, передает «Интерфакс». Кто стоит за подобными валютными операциями, остается тайной: клиенты, чьи данные фигурируют в документах банка, валюту в нем не покупали. «По обращениям Банка России правоохранительные органы проводили выборочные опросы серийных покупателей валюты. Опрошенные граждане заявляли, что они не покупали наличную валюту в эти дни в офисах этих банков либо покупали ее, но не в таких суммах», — говорит представитель ЦБ.
Просмотрев видеозаписи из отделений банков, ЦБ выяснил, что кассиры передают валюту таким покупателям в банковских упаковках без пересчета. Проверка источников происхождения средств, на которые покупается валюта, проводится формально: банки, как правило, ограничиваются фиксированием в анкетах клиентов стандартных сведений — личные накопления, зарплата, доходы от предпринимательской деятельности — без документального подтверждения и сопоставления с суммами операций. «Ответы о «стипендиях» и «пенсиях» удовлетворяли банки», — сетуют в ЦБ.
Такие сделки проводятся для снабжения наличной валютой нелегальных обменников, которые обслуживают теневой сектор экономики, считают в банковском регуляторе. В письме указано, что в «обменники» обращаются лица со значительными суммами неинкассированной выручки. Также такие операции могут проводиться в «коррупционных и других незаконных целях», указывает регулятор.
ЦБ рекомендовал банкам актуализировать антиотмывочные процедуры — доработать порядок проверки происхождения средств клиентов. Регулятор также напомнил банкам, что они вправе отказать клиенту в выполнении сделки, если тот не предоставляет необходимые документы, либо «если банк просто усомнился в чистоте его операции».
ЦБ пригрозил, что при выявлении таких подозрительных операций будет применять «меры надзорного реагирования» в соответствии со ст. 74 закона о ЦБ. В ней указано, что регулятор может вводить ограничения и запреты для банков, а то и вовсе отозвать лицензию.
